お金も、保険も、人生も、
共に夢を叶えるパートナー未来あんしん隊！
佐賀のファイナンシャルプランナーの小柳 善寛 です。
あなたや家族の夢や目標をかなえるには、まず、実現までの計画
をしっかり設計することが大切。
この人生設計がライフプランのことです。
そして、夢や目標をかなえるには、計画的に資金を用意しておくことがポイント。
あなたの夢や目標に対して総合的な資金計画を立て、経済的な側面から
実現に導く方法がファイナンシャル・プランニングです。
このためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの
幅広い知識が必要になります。
これらの知識を備え、あなたの夢や目標がかなうように一緒に考え、
サポートするパートナーが、FP(ファイナンシャル・プランナー）です。
.
FPは総合的な資産設計を行う専門家。言わば、「家計のホームドクター®」。
FPは、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、
家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険などあなたに
関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。
そして、あなたのライフプラン上の目標を達成するため、問題や不安を
解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々な
アドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助する
ファイナンシャル・プランニングの専門家です。
また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士
、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの
各分野の専門家のネットワークを活かしながら、個人の夢や目標に基づく
ライフプランを前提に、その実現のために様々な領域に渡る包括的な
アプローチによって、必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。
ファイナンシャルプランナーの働き方、活躍の場としては、
大きく企業系ＦＰと独立系ＦＰに分かれます。
日本ＦＰ協会の登録者数だけでも、１６万人以上いる
ファイナンシャルプランナーは主にこの２つの形態になります。
◆企業系ＦＰ
企業系ＦＰとは、銀行や証券会社、生命保険、損害保険、不動産会社などで勤務し、
給与を得るＦＰのことをいいます。
金融機関で働く場合、自社の金融商品や保険の相談、営業販売する
ことを主な仕事としています。
自社の商品を扱うことは、顧客の利益より自社の利益を優先することになり、
ＦＰの倫理に反しているようです。
また、プランニング作成などで収益を得たり、相談業務で収益を得ることは難しく、
必然的に自社商品の営業販売と言う形になってしまうのが、企業系ＦＰの課題
でもあるようです。
日本では、ＦＰ資格を持っている人の多くが、この企業系ＦＰで、
銀行や証券会社、生保、損保などの従業員で占められているようです。
◆独立系ＦＰ
独立系ＦＰは文字通り、独立開業して業務を行うＦＰのことを言います。
割合は企業系ＦＰの方が多く、ＦＰ資格だけでの独立は難しい状況ですが、
ＦＰ先進国、アメリカでは独立系ＦＰが多く活躍していることもあり、
じわじわと独立系ＦＰも増加する可能性があるようです。
現在の独立系ＦＰは、ＦＰ技能士やＡＦＰ、ＣＦＰ資格のみで
独立開業しているというよりは、税理士や社会保険労務士など
他の資格と組み合わせて業務を行っている場合が多いようです。
独立して業務を行うＦＰの仕事の中に、ライフプラン作成・相談業務がありますが、
税理士や弁護士の独占業務に入り込む可能性があるため、こういった資格を保有し、
ダブル資格で業務を行ったり、このような士業の人たちとの連携して業務を行う、
などといったことが必要になります。
プラン作成、相談業務の他にも、金融商品の販売、雑誌等へ執筆、
セミナー講師などがあります。
保険の見直し相談や、不動産・住宅ローン相談など前職の経験を生かした
相談業務が多く見受けられます。
どのような業務を行うにせよ、専門分野・得意分野を確立して行うことが必要になります。
※私、小柳善寛はプロの『独立系のファイナンシャルプランナー』です。
５年後、１０年後、２０年後・・・・・
将来の暮らしを思い浮かべてください
それが、あなたと御家族の
ライフプランです。
その夢の実現のために
■今から何をしますか？
■どういった努力をしますか？
・・・・それとも何もしないままですか？
ご相談の方はこちらのホームへ
お金も、保険も、人生も、
共に夢を叶えるパートナー
未来あんしい隊
ライフプラン
描けてますか、
あなたの人生。ご家族の将来。
幸せは、未来を見通すことから。
ライフプランにもとづいて、将来にわたる家計の収支を
シミュレーション。そこから必要な保障を明らかにしていきます。
現在と未来。自分と家族。
夢と現実
見えない不安が、確かなあんしんに変わります。
北は北海道から九州までクライアントがいる
プロのファイナンシャルプランナーです。
遠隔地の方もご相談ください。
共に夢を叶えるパートナー未来あんしん隊！
佐賀のファイナンシャルプランナーの小柳 善寛 です。
あなたや家族の夢や目標をかなえるには、まず、実現までの計画
をしっかり設計することが大切。
この人生設計がライフプランのことです。
そして、夢や目標をかなえるには、計画的に資金を用意しておくことがポイント。
あなたの夢や目標に対して総合的な資金計画を立て、経済的な側面から
実現に導く方法がファイナンシャル・プランニングです。
このためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの
幅広い知識が必要になります。
これらの知識を備え、あなたの夢や目標がかなうように一緒に考え、
サポートするパートナーが、FP(ファイナンシャル・プランナー）です。
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FPは総合的な資産設計を行う専門家。言わば、「家計のホームドクター®」。
FPは、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、
家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険などあなたに
関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。
そして、あなたのライフプラン上の目標を達成するため、問題や不安を
解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々な
アドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助する
ファイナンシャル・プランニングの専門家です。
また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士
、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの
各分野の専門家のネットワークを活かしながら、個人の夢や目標に基づく
ライフプランを前提に、その実現のために様々な領域に渡る包括的な
アプローチによって、必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。
ファイナンシャルプランナーの働き方、活躍の場としては、
大きく企業系ＦＰと独立系ＦＰに分かれます。
日本ＦＰ協会の登録者数だけでも、１６万人以上いる
ファイナンシャルプランナーは主にこの２つの形態になります。
◆企業系ＦＰ
企業系ＦＰとは、銀行や証券会社、生命保険、損害保険、不動産会社などで勤務し、
給与を得るＦＰのことをいいます。
金融機関で働く場合、自社の金融商品や保険の相談、営業販売する
ことを主な仕事としています。
自社の商品を扱うことは、顧客の利益より自社の利益を優先することになり、
ＦＰの倫理に反しているようです。
また、プランニング作成などで収益を得たり、相談業務で収益を得ることは難しく、
必然的に自社商品の営業販売と言う形になってしまうのが、企業系ＦＰの課題
でもあるようです。
日本では、ＦＰ資格を持っている人の多くが、この企業系ＦＰで、
銀行や証券会社、生保、損保などの従業員で占められているようです。
◆独立系ＦＰ
独立系ＦＰは文字通り、独立開業して業務を行うＦＰのことを言います。
割合は企業系ＦＰの方が多く、ＦＰ資格だけでの独立は難しい状況ですが、
ＦＰ先進国、アメリカでは独立系ＦＰが多く活躍していることもあり、
じわじわと独立系ＦＰも増加する可能性があるようです。
現在の独立系ＦＰは、ＦＰ技能士やＡＦＰ、ＣＦＰ資格のみで
独立開業しているというよりは、税理士や社会保険労務士など
他の資格と組み合わせて業務を行っている場合が多いようです。
独立して業務を行うＦＰの仕事の中に、ライフプラン作成・相談業務がありますが、
税理士や弁護士の独占業務に入り込む可能性があるため、こういった資格を保有し、
ダブル資格で業務を行ったり、このような士業の人たちとの連携して業務を行う、
などといったことが必要になります。
プラン作成、相談業務の他にも、金融商品の販売、雑誌等へ執筆、
セミナー講師などがあります。
保険の見直し相談や、不動産・住宅ローン相談など前職の経験を生かした
相談業務が多く見受けられます。
どのような業務を行うにせよ、専門分野・得意分野を確立して行うことが必要になります。
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５年後、１０年後、２０年後・・・・・
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■今から何をしますか？
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シミュレーション。そこから必要な保障を明らかにしていきます。
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